泉州市反詐騙中心盤點2025年高發(fā)騙局并提醒：守好“錢袋子” 小心四大騙局

昨日，記者從泉州市反詐騙中心獲悉，警方盤點發(fā)現(xiàn)，2025年以來，高發(fā)詐騙類型仍集中在虛假投資理財、刷單返利、冒充公檢法、“約炮”四大類。詐騙分子為逃避打擊，在資金轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)瘋狂翻新花樣，現(xiàn)金轉(zhuǎn)交、黃金藏匿寄送、購物卡變現(xiàn)等新型洗錢手段層出不窮。警方提醒，詐騙犯罪具有流動性、變異性強等特點，仍需全社會共同防范。

高發(fā)騙局

四類騙局針對性強

虛假投資理財類騙局。瞄準(zhǔn)有情感需求的單身女性或有額外賺錢需求的普通群體，騙子或偽裝“理財導(dǎo)師”以“高收益零風(fēng)險”為誘餌，或假扮“優(yōu)質(zhì)對象”噓寒問暖，誘導(dǎo)下載非正規(guī)APP或進入“內(nèi)部群”，前期小額返利獲取信任后，便要求通過現(xiàn)金、黃金等方式“加大投入”，最終以“賬戶凍結(jié)”等名義收割錢財。

刷單返利類騙局。以“輕松賺錢”為噱頭，針對兼職學(xué)生、職員、無業(yè)人員等，先以小額返利誘騙參與，再逐步提高刷單金額，以“任務(wù)未完成”“需要補單”等為由要求持續(xù)墊資，甚至誘導(dǎo)購買購物卡變現(xiàn)，最后拉黑失聯(lián)。

冒充公檢法類騙局。針對青少年和老年人，偽裝辦案人員以“涉嫌犯罪”恐嚇，要求保密并轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”，如今更常誘導(dǎo)取現(xiàn)或寄送黃金“自證清白”。

“約炮”類騙局。以露骨信息吸引未婚單身男性，以“認(rèn)證費”“保證金”等名義收費，不僅騙錢還涉及賣淫嫖娼違法行為，受害人往往怕被追責(zé)不敢報警。

重點警示

新型洗錢手段揭秘

相較于傳統(tǒng)的銀行卡、第三方支付轉(zhuǎn)賬，2025年詐騙分子的資金轉(zhuǎn)移方式更隱蔽、更難追蹤，核心圍繞“現(xiàn)金、黃金、購物卡”三大載體，利用其匿名性、易變現(xiàn)的特點規(guī)避反詐預(yù)警，以下三類手段務(wù)必警惕！

現(xiàn)金轉(zhuǎn)交：上門取件+隱蔽寄送，切斷資金痕跡。詐騙分子不再要求直接轉(zhuǎn)賬，而是以“資金核驗”“線下對接”為由，誘導(dǎo)受害人從銀行取現(xiàn)后，安排“工作人員”上門取件，要求受害人“嚴(yán)格保密”不聲張；或者讓受害人將現(xiàn)金藏在衣物、書籍、小家電等物品中，以“生活用品”名義快遞寄送。

陳女士被軟件上的“軍官男友”誘導(dǎo)參與“理財”，前期小額投入收到返利。對方稱“大額資金需線下核驗”，讓陳女士取現(xiàn)20萬元，約定在商場停車場交給“財務(wù)人員”。陳女士按要求前往，將現(xiàn)金交給陌生男子后，對方失聯(lián)，“男友”拉黑了她。

黃金寄送：藏匿日常用品，躲避安檢追蹤。黃金價值高、易變現(xiàn)、不易溯源，成為詐騙分子轉(zhuǎn)移資金“首選載體”。騙子誘導(dǎo)受害人前往金店購買大額黃金首飾或金條，隨后教唆受害人將黃金藏在熱水壺內(nèi)膽、電飯煲夾層、醬料瓶、茶葉罐等日常物品中，偽裝成普通包裹快遞寄送，或要求受害人線下送至指定地點。

退休老人趙大爺，通過短視頻平臺掃碼下載了一款虛假炒股軟件。在“內(nèi)部人員”誘導(dǎo)下，他深信購買黃金郵寄折現(xiàn)“充值”能獲高額回報，于是購買兩根總重30克、價值3.4萬元的金條。趙大爺按騙子指引，用保鮮膜包裹金條塞進辣椒醬瓶，表面抹平偽裝成食品準(zhǔn)備郵寄，面對民警詢問堅稱“寄給朋友”。警方通過反詐預(yù)警聯(lián)動物流平臺，在外地轉(zhuǎn)運中心成功攔截包裹，避免了損失。

購物卡變現(xiàn)：拍照發(fā)碼+秒速轉(zhuǎn)手，資金瞬間蒸發(fā)。騙子誘導(dǎo)受害人前往大型商超、電商平臺購買大額購物卡（多為5000元、1萬元面值），要求受害人將卡號、卡密通過拍照、截圖的方式發(fā)送給自己。騙子收到信息后，通過地下交易市場快速轉(zhuǎn)手給“收卡人”，或在合作商戶消費，幾分鐘內(nèi)就能完成資金轉(zhuǎn)移。

大學(xué)生李某通過兼職網(wǎng)站參與“點贊刷單”，前期小額返利到賬后，被誘導(dǎo)下載陌生APP完成“大額任務(wù)”。騙子稱“任務(wù)需要沖量，購買購物卡后返還高額返利”，李某購買12張總面值5萬元的購物卡，按要求拍照發(fā)送卡號、卡密，被對方以“任務(wù)不達標(biāo)”要求繼續(xù)購卡，才察覺被騙。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某發(fā)送的購物卡信息在10分鐘內(nèi)就被轉(zhuǎn)至3個不同的地下收卡平臺，資金已通過多家商戶消費變現(xiàn)，無法追回。

反詐準(zhǔn)則

陌生人提及錢財均為詐騙

泉州市反詐騙中心民警介紹，詐騙分子之所以熱衷采用現(xiàn)金、黃金、購物卡等方式轉(zhuǎn)移資金，核心原因是傳統(tǒng)銀行卡、第三方支付的轉(zhuǎn)賬渠道，已具備成熟的異常交易識別與預(yù)警能力。一旦出現(xiàn)大額資金頻繁流轉(zhuǎn)、向陌生可疑賬戶轉(zhuǎn)賬等符合詐騙資金特征的操作，系統(tǒng)就會觸發(fā)風(fēng)險提示，相關(guān)部門及時核查介入處置，大大壓縮騙子通過正規(guī)轉(zhuǎn)賬渠道牟利的空間。而現(xiàn)金交易無痕跡、黃金易藏匿、購物卡變現(xiàn)快，打破了數(shù)字化追蹤鏈條，詐騙分子能快速轉(zhuǎn)移贓款。

為了幫助市民快速識破此類騙局，守住“錢袋子”，民警梳理出反詐關(guān)鍵準(zhǔn)則：凡是承諾“內(nèi)幕消息、高額回報”的投資理財，都是詐騙！凡是網(wǎng)絡(luò)兼職刷單的，都是詐騙！凡是陌生人要求寄送黃金、現(xiàn)金的，都是詐騙！凡是自稱“公檢法”要求轉(zhuǎn)賬匯款的，都是詐騙！凡是先交“手續(xù)費、保證金”的網(wǎng)絡(luò)貸款，都是詐騙！凡是客服主動聯(lián)系退款、索要驗證碼的，都是詐騙！

那么，如果市民不小心被騙后如何應(yīng)對？警方表示，一旦發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)立即停止所有操作，保存好聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、快遞單號、APP截圖等證據(jù)，第一時間撥打110報警，并告知警方資金轉(zhuǎn)移方式（如現(xiàn)金交接地點、快遞信息、購物卡卡號等），為警方追蹤贓款提供線索。（泉州晚報融媒體記者 廖培煌 通訊員 白炯昕 實習(xí)生 陳思穎）